Komodity jsou lidstvu známé už několik staletí. Děkovat za to můžeme hlavně Japonsku a jejich největší komoditě, kterou se stala rýže. Tou přetrvala až dodnes, takže není pochyb o tom, že mají na trhu stabilní zázemí. V minulosti patřily mezi nejznámější nebo také nejtypičtější druhy komodit právě farmářské a rolnické plodiny, se kterými se dalo jednoduše obchodovat. V současné době se obchoduje na burze především s drahými kovy, jako jsou zlato, stříbro, platina, a dále s trvanlivé produkty, jako káva, kakao a podobně.

Příklad příběhu obchodování s komoditami v minulosti

Pro ty, kterým je slovo komodita neznámé, bychom to mohli vysvětlit jako jistý druh dohody mezi tehdejším mistrem a tovaryšem. Mistr si přál určitý počet bot, které dostal tovaryš za úkol zhotovit. Pokud tento úkol tovaryš splnil, dostal zaplacenou přesně stanovenou a předem dohodnutou sumu.

Určitě se ptáte, co vlastně z toho měl ten mistr, protože prakticky udělal jen výměnný obchod. Mistr, v současnosti nákupce komodit, od té doby, než vyplatil tovaryše, mohl se svými botami naložit jakkoli už chtěl. Téměř vždy je všechny prodal, a to s neuvěřitelným ziskem. Proč? Odpověď je jednoduchá. Boty, které dal zhotovit tovaryšovi, neměly v tu dobu nějakou velkou hodnotu. Mistr však předpokládal, že jejich nákupní cena bude stále stoupat a stoupat a peníze, které do toho investoval (plat tovaryše), se mu několikanásobně vrátí. Dokázal jednoduše zjistit z grafu, že v budoucnosti se narodí víc dětí než dnes, takže potřebuje zvýšit výrobu bot, když také poptávka bude vyšší. Druhým důkazem mohl být módní trend, který se dal vidět na vlastní oči – společnost se snažila vypadat elegantně a trendy, právě proto potřebovali aspoň jeden nový pár bot na tyto akce.

Mistr tedy už předem věděl, že tato komodita bude zisková a nebál se investovat.

Zdokonalování komodít v průběhu doby

Komodity se časem začaly měnit, přizpůsobovat se době a přecházely na modernější druhy. Rolnické a farmářské plodiny se stáhly do pozadí a na scéně. Začaly se objevovat živočišné produkty, jako například maso, kosti, kůže, mléko, med atd. Ale komoditám stále něco chybělo. Byla to stálost produktů komodit. Proto se na burze v současnosti obchoduje většinou s trvanlivými produkty, nejčastěji je to káva, kakao, bavlna nebo cukr, druhou kategorii tvoří stavební materiály začínající dřevem, mědí, hliníkem a dostáváme se do skupiny těch nejdražších komodit – drahé kovy.

Myslím si, že dnes už každý slyšel o obchodování se zlatem, stříbrem nebo platinou. Příčinou toho se stala efektivita obchodování s těmito kovy. Ty patří sice do cenově vyšších, nebojím se říci také nejvyšších, kategorií, ale je téměř nemožné na nich prodělat, protože stále patří do aktuální trhové poptávky a ještě tam nějakých pár století zůstanou.

Finanční deriváty nebo takové „nehmotné” komodity

Rád bych zmínil také něco z kategorie komodit, na které můžete natrefit pod názvem finanční deriváty. Jsou jimi právě cenné papíry, úrokové míry nebo měny jednotlivých zemí. Samozřejmě, nejsou jediné, existuje mnoho dalších, ale právě takovéto komodity bývají cenově a poptávkově velmi proměnlivé a pro začátečníky v obchodování s nimi se tato cesta raději nedoporučuje.

Mohli bychom to nazvat také dvojsečnou zbraní, což znamená, že může mít negativní vliv ať už na kupujícího nebo provozovatele.

Vše to totiž závisí na trhu, který se až tak lehce předvídat nedá, tedy narůstá finanční riziko. Například si vezměme takovou měnu a její kurz. Ten se mění každou chvíli, proto je třeba vědět, kdy v budoucnosti se požadovaná měnná komodita bude pohybovat na nižších číslech, tedy nejlaciněji, jinak bychom museli dokupovat měnu ve vztahu k aktuálnímu kurzu, který by byl v tomto případě cenově nevýhodnější. Znamená to, že pravděpodobně bychom byli ve ztrátě, přinejlepším na nule.

Komodity obchodované na světových burzách

• energetické suroviny: ropa, zemní plyn, topný olej, propan, uran…
• potravinářské suroviny:káva, kakao, pomerančový džus, mléko, máslo, cukr…
• suroviny na výrobu textilií: vlna, bavlna…
• obilniny a olejniny:kukuřice, rýže, pšenice, ječmen, sójové boby, sójový olej, oves…
• dobytek:živý dobytek, hovězí, nemastné hovězí, krmný dobytek…
• kovy:zlato, stříbro, měď, paladium, platina, olovo, zinek, hliník, nikl…
• jiné:guma, dřevo, plasty…

Jak se pustit do obchodování s komoditami?

Pokud tedy plánujete začít obchodovat s komoditami, nebo nad tím jen uvažujete, měli byste se v každém případě o tom dozvědět ještě něco více. Můžete si také zaplatit svého profesionálního průvodce trhem komodit, protože na internetu je jich v dnešní době jako máku, ale ne každý se může osvědčit a být vám prospěšný. Existuje mnoho portálů a webů, kde se právě tito pomocníci nabízí ke spolupráci, většinou však za nereálnou nebo astronomickou provizi.

Ze začátku se řiďte hlavně svým rozumem, co považujete za možné a nemožné, pokud už je u něčeho ověřená výnosnost (například komodity jako zlato, stříbro, platina, ropa, káva a podobně), tak si rozhodně vyberte tuto možnost a poraďte se se svým průvodcem. Určitě však nenaleťte těm známým finančním mágům, kteří se vás budou snažit přesvědčit o tom, že za pár let se mrakodrapy budou stavět z písku, a proto byste už nyní měli písek začít nakupovat.

Pokud však investor chce být úspěšný a nepřijít o svůj vklad, musí mít také určité zkušenosti, které sotva získá samostudiem.

Výhody a nevýhody obchodování s komoditami

Největší výhodou investování na komoditních trzích je sezónnost komodit. To znamená, že ceny jednotlivých komodit v konkrétních obdobích roku většinou rostou a v jiných klesají. Typickým příkladem je vývoj ceny kávy. Za poslední roky pravidelně dosahuje vrcholu během května, když plantáže v Brazílii ohrožují mrazy, potom cena této komodity prudce klesá.

Není možné však vynechat fakt, že 80 % realizovaných kontraktů investorům zisk nepřineslo. Přitom neexistuje obchodník, ani ten nejúspěšnější ze všech, který by zaznamenával jen zisky. Jednou z nevýhod je také vysoká časová náročnost. K tomu abyste byli dobří a peníze se vám aspoň vrátily, musíte nad zkoumáním trhu strávit většinu svého volného času. Nejhorším možným výsledkem se potom stává ztráta času a peněz, což je přesně opačný efekt, než bychom si přáli.

Opatření a procesy při obchodování

Souhlasíte s tím, že zainvestujete, ale stále nemáte ten pocit bezpečí, trápí vás otázka, jestli je to vůbec nějak chráněné, aby se předešlo možnému scamu (podvodu)? Už na začátku tohoto článku jste se mohli dočíst o tom, že komodity existují na světě už několik staletí. Mají stabilní zázemí a správně fungující systém. Avšak dnes je takovéto obchodování ještě víc pokryté, už jen z toho hlediska, že zahrnuje víc osob, které se na obchodě podílí, a tedy riziko pro vás se bude stále snižovat. Totiž při online obchodování s komoditami to není jen o kupujícím (ten, co investuje) a druhé straně, která produkt prodává.. Zasahují do toho také nějací obchodní zástupci, většinou obou stran, kteří se dohadují o podmínkách a možnostech vyhovujících oběma stranám, samozřejmě, co nejpřesněji podle přání nakupujícího. A tím se dostáváme k poslednímu lidskému faktoru – zprostředkovateli.

Zprostředkovatelé mají za úlohu zabezpečit chod celého komoditního obchodování, od přijetí nabídky až po jeho konec, tedy servis. Jejich náplní práce je to, aby chránili vaše citlivé údaje a neposkytli je nikomu jinému. Následně zabezpečují pro kupujícího žádané zboží (zmiňované hospodářské produkty, zlato, stříbro, ropa atd.), nebo finanční prostředky, jako například peněžní měna. Pokud tyto podmínky z jejich strany nejsou dodržené, zprostředkovatel se nemůže považovat za profesionála a hrozí mu tím ztráta zisku, který by měl při internetovém obchodování s komoditami a samozřejmě také pošpinění jeho dobrého jména.

Všeobecné kategorie komoditního obchodování

Abychom se na závěr dostali ještě k něčemu významnému, je důležité zmínit druhy nebo typy, se kterými se budete určitě často na komoditní burze potkávat.

Nejznámější z nich je Future kontrakt. Je to dohoda mezi dvěma stranami o dodání produktu k určitému datu v budoucnosti, přičemž ve smlouvě je stanovený přesný počet, kolik položek má prodejce nakupujícímu dodat. Podmínky jsou jednoduché, jedna strana musí zboží dodat nebo vyprodukovat a kupující (žadatel) musí za zboží zaplatit v takové ceně, na jaké se předtím dohodli a jaká je v kontraktu napsaná. Futures kontrakty se tedy pokládají za nejbezpečnější volbu mezi všemi typy komodit.

Za nimi následují opce, také je můžeme nazvat jako podmíněné futures kontrakty, protože je to téměř to stejné, až na to, že kupci takovéhoto kontraktu nepřipadá povinnost koupit požadované zboží ve stanoveném datu. Prakticky dostává volbu, zda koupit, nebo nekoupit. Kupec se rozhoduje podle toho, zda mu obchod přinese nějaký zisk.

Posledním typem popsaným v tomto článku budou forwardy. Stejně jako opce, také forwardy jsou velmi podobné future kontraktu. Rozdíl je jen v tom, že obchod proběhne jen mezi kupujícím a prodejcem, ostatní strany (obchodní zástupci) se vynechají. Přináší to s sebou vyšší riziko, ale menší poplatky.

Doporučuji přečíst si také diskusní fórum, možná tam najdete další zajímavé informace k tématu.

Pokud už máte s komoditním obchodováním zkušenosti, podělte se o ně a napište do diskuse. Každého názoru si cením, může to být inspirace nebo motivace pro ostatní čtenáře.

Našli jste v tomto článku zajímavé informace, které považujete za prospěšné? Pak se o ně podělte se svými známými a možná tak někomu pomůžete. Stačí, když článek budete sdílet nebo mu dáte like. Určitě doporučuji připojit se i k mé facebookové skupině, ve které neustále zveřejňuji novinky týkající se práce z domu a podnikání na internetu. Klikněte na „líbí se mi to“ a v upozorněních nastavte  „dostávat všechny příspěvky“.

Jiří H.

Ahoj, mé jméno je Jiří a momentálně pracuji, samozřejmě z pohodlí domova, pro PR agenturu jako prodejce reklamy. Přitom dělám online marketing pro e-shop a věnuji se i tvorbě této stránky. Rád vyhledávám zajímavé možnosti, jak si vydělat online, a následně je zveřejňuji na tomto webu. Beru to jako koníček. Doufám, že si prostřednictvím mé stránky najdete i vy nějakou reálnou práci z domu nebo si alespoň vyděláte něco navíc.